20. Эффект диспозиции
Чтобы закрепить знания и получать ежедневные порции полезных инсайтов, присоединяйтесь к нашему сообществу в Telegram-канале «Ошибк Шибки». Здесь мы кратко и емко разбираем конкретные примеры искажений из повседневности, делимся интересными фактами и проводим мини-эксперименты. Это ваш ежедневный тренажер для развития гибкого и острого ума. ➠ Переходите по ссылке и подписывайтесь: https://t.me/error_verus (или укажите актуальную ссылку) Всё о когнитивных искажениях, которые управляют вашими решениями. Краткие разборы ошибок мышления с простыми советами, как их избегать. ➠ Продолжение онлайн-курса ментальных ошибок: stepik.org/244049 Когнитивное искажение: Эффект диспозиции (англ. disposition effect) Ситуация: ты покупаешь акции двух разных компаний. Акции одной компании начинают расти в цене, а акции второй компании падают. У тебя есть возможность продать часть своих активов, чтобы зафиксировать прибыль или убыток. Эффект: ты принимаешь решение продать акции той компании, которая выросла в цене, чтобы получить небольшую прибыль. При этом ты продолжаешь держать акции второй компании, которые падают в цене, надеясь, что они когда-нибудь вернутся к своей первоначальной стоимости, и ты избежишь убытков. В чем подвох (т.е. какая когнитивная ошибка): нежелание принимать убытки (поражение) классическая проблема трейдеров, которая определена как эффект диспозиции (англ. disposition effect). Подвох в том, что твое решение основано не на рациональном анализе перспектив этих акций, а на эмоциях. Ты боишься признать свои убытки, потому что это будет ощущаться как поражение. В то же время ты торопишься зафиксировать прибыль, потому что боишься ее потерять. Это классическое проявление неприятия убытков, когда боль от потери условного рубля сильнее, чем радость от приобретения того же рубля. Проще говоря: ты слишком быстро избавляешься от "победителей" и слишком долго держишься за "лузеров". Это как сорвать с грядки маленький, но уже красный помидор, а большой зеленый оставить гнить, надеясь, что он когда-нибудь созреет, хотя все признаки говорят об обратном. Контрмера: перед принятием решения о продаже задай себе вопрос: "Куплю ли я эти акции прямо сейчас по текущей цене, если бы у меня их не было?". Если ответ "нет", то, скорее всего, тебе стоит продать их, даже если это принесет убыток. Если бы ты не был эмоционально привязан к этим акциям, ты бы не стал их покупать сегодня. Этот мысленный эксперимент помогает отделить реальную ценность актива от твоего желания "отыграться" или не признавать ошибку.
Чтобы закрепить знания и получать ежедневные порции полезных инсайтов, присоединяйтесь к нашему сообществу в Telegram-канале «Ошибк Шибки». Здесь мы кратко и емко разбираем конкретные примеры искажений из повседневности, делимся интересными фактами и проводим мини-эксперименты. Это ваш ежедневный тренажер для развития гибкого и острого ума. ➠ Переходите по ссылке и подписывайтесь: https://t.me/error_verus (или укажите актуальную ссылку) Всё о когнитивных искажениях, которые управляют вашими решениями. Краткие разборы ошибок мышления с простыми советами, как их избегать. ➠ Продолжение онлайн-курса ментальных ошибок: stepik.org/244049 Когнитивное искажение: Эффект диспозиции (англ. disposition effect) Ситуация: ты покупаешь акции двух разных компаний. Акции одной компании начинают расти в цене, а акции второй компании падают. У тебя есть возможность продать часть своих активов, чтобы зафиксировать прибыль или убыток. Эффект: ты принимаешь решение продать акции той компании, которая выросла в цене, чтобы получить небольшую прибыль. При этом ты продолжаешь держать акции второй компании, которые падают в цене, надеясь, что они когда-нибудь вернутся к своей первоначальной стоимости, и ты избежишь убытков. В чем подвох (т.е. какая когнитивная ошибка): нежелание принимать убытки (поражение) классическая проблема трейдеров, которая определена как эффект диспозиции (англ. disposition effect). Подвох в том, что твое решение основано не на рациональном анализе перспектив этих акций, а на эмоциях. Ты боишься признать свои убытки, потому что это будет ощущаться как поражение. В то же время ты торопишься зафиксировать прибыль, потому что боишься ее потерять. Это классическое проявление неприятия убытков, когда боль от потери условного рубля сильнее, чем радость от приобретения того же рубля. Проще говоря: ты слишком быстро избавляешься от "победителей" и слишком долго держишься за "лузеров". Это как сорвать с грядки маленький, но уже красный помидор, а большой зеленый оставить гнить, надеясь, что он когда-нибудь созреет, хотя все признаки говорят об обратном. Контрмера: перед принятием решения о продаже задай себе вопрос: "Куплю ли я эти акции прямо сейчас по текущей цене, если бы у меня их не было?". Если ответ "нет", то, скорее всего, тебе стоит продать их, даже если это принесет убыток. Если бы ты не был эмоционально привязан к этим акциям, ты бы не стал их покупать сегодня. Этот мысленный эксперимент помогает отделить реальную ценность актива от твоего желания "отыграться" или не признавать ошибку.