М8 | Как защититься при блокировке счёта: пошаговый алгоритм
Алгоритм защиты клиента при блокировках и отказах банка — это практическая методология. Для частных лиц и предпринимателей, которые столкнулись с блокировкой счёта или операций. В видео: диагностика оснований, претензионный порядок, омбудсмен и суд. Основано на 161-ФЗ, 115-ФЗ и судебной практике — без теории ради теории. Что разбираем в этой лекции? Блокировки счетов и отказ в операциях — одна из самых конфликтных зон во взаимоотношениях с банками. В этой лекции мы разбираем пошаговый алгоритм защиты клиента, который позволяет: — правильно квалифицировать действия банка; — не потерять время и доказательства; — выбрать верную инстанцию для защиты прав; — увеличить шансы на разблокировку и компенсацию убытков. Материал основан на сравнении антифрод-режима по 161-ФЗ и режима ПОД/ФТ по 115-ФЗ, а также на актуальной судебной практике. Структура лекции Этап 1. Немедленная реакция Фиксация фактов, запись обращений, письменные запросы и корректная коммуникация с банком. Этап 2. Анализ правового режима Как отличить антифрод от ПОД/ФТ, что именно ограничено: счёт, карта или ДБО. Этап 3. Претензионная стадия Как правильно оформить претензию, на какие статьи ссылаться и какие требования заявлять. Этап 4. Финансовый уполномоченный Обязательный этап для физлиц до 500 тыс. рублей и частая точка перелома спора. Этап 5. Суд Когда и как идти в суд, какие аргументы работают и почему «внутренняя политика банка» — не оправдание. Для кого это видео — Частные лица, столкнувшиеся с блокировкой счёта или операций — Индивидуальные предприниматели — Самозанятые — Юристы и финансовые консультанты — Все, кто хочет понимать логику банковских ограничений Методология: Лекция подготовлена на основе: — норм 161-ФЗ, 115-ФЗ, ГК РФ и ЗоЗПП; — судебной практики 2021–2025 годов; — реальных кейсов восстановления доступа и возврата средств. Материал носит образовательный характер и направлен на формирование процедурного мышления клиента. Связь с курсом Предыдущие модули: антифрод, ФинЦЕРТ, период охлаждения. Следующий модуль: роль Банка России и стратегия жалоб регулятору. Полный курс доступен в плейлисте Skillbit. Дисклеймер Материал образовательный и не является индивидуальной юридической консультацией. Перед серьёзными действиями по своему кейсу сверяйтесь с актуальной редакцией 161-ФЗ, разъяснениями Банка России и, при необходимости, консультируйтесь с квалифицированным юристом или финансовым уполномоченным. Материалы курса и поддержка проекта 📁 Материалы по практикуму (конспекты, шаблоны заявлений, чек-листы): https://disk.yandex.ru/d/e-9kSoMpo0qg3g 🧠 Рабочее пространство для разбора кейсов (карта законов, схемы, дополнительные примеры): https://h7.cl/1fvEx ❤️ Поддержать проект: карта 4817 7600 7690 2190 (Сбербанк) Другие проекты: 🎧 Музыкальный проект BPM 174 — @174bpm_ru 🪑 Умная мебель — umnye-stoly.ru Поддержите канал: лайк, короткий комментарий, репост тем, кто сталкивался с мошенническими операциями и спорит с банками, и подписка на Skillbit.
Алгоритм защиты клиента при блокировках и отказах банка — это практическая методология. Для частных лиц и предпринимателей, которые столкнулись с блокировкой счёта или операций. В видео: диагностика оснований, претензионный порядок, омбудсмен и суд. Основано на 161-ФЗ, 115-ФЗ и судебной практике — без теории ради теории. Что разбираем в этой лекции? Блокировки счетов и отказ в операциях — одна из самых конфликтных зон во взаимоотношениях с банками. В этой лекции мы разбираем пошаговый алгоритм защиты клиента, который позволяет: — правильно квалифицировать действия банка; — не потерять время и доказательства; — выбрать верную инстанцию для защиты прав; — увеличить шансы на разблокировку и компенсацию убытков. Материал основан на сравнении антифрод-режима по 161-ФЗ и режима ПОД/ФТ по 115-ФЗ, а также на актуальной судебной практике. Структура лекции Этап 1. Немедленная реакция Фиксация фактов, запись обращений, письменные запросы и корректная коммуникация с банком. Этап 2. Анализ правового режима Как отличить антифрод от ПОД/ФТ, что именно ограничено: счёт, карта или ДБО. Этап 3. Претензионная стадия Как правильно оформить претензию, на какие статьи ссылаться и какие требования заявлять. Этап 4. Финансовый уполномоченный Обязательный этап для физлиц до 500 тыс. рублей и частая точка перелома спора. Этап 5. Суд Когда и как идти в суд, какие аргументы работают и почему «внутренняя политика банка» — не оправдание. Для кого это видео — Частные лица, столкнувшиеся с блокировкой счёта или операций — Индивидуальные предприниматели — Самозанятые — Юристы и финансовые консультанты — Все, кто хочет понимать логику банковских ограничений Методология: Лекция подготовлена на основе: — норм 161-ФЗ, 115-ФЗ, ГК РФ и ЗоЗПП; — судебной практики 2021–2025 годов; — реальных кейсов восстановления доступа и возврата средств. Материал носит образовательный характер и направлен на формирование процедурного мышления клиента. Связь с курсом Предыдущие модули: антифрод, ФинЦЕРТ, период охлаждения. Следующий модуль: роль Банка России и стратегия жалоб регулятору. Полный курс доступен в плейлисте Skillbit. Дисклеймер Материал образовательный и не является индивидуальной юридической консультацией. Перед серьёзными действиями по своему кейсу сверяйтесь с актуальной редакцией 161-ФЗ, разъяснениями Банка России и, при необходимости, консультируйтесь с квалифицированным юристом или финансовым уполномоченным. Материалы курса и поддержка проекта 📁 Материалы по практикуму (конспекты, шаблоны заявлений, чек-листы): https://disk.yandex.ru/d/e-9kSoMpo0qg3g 🧠 Рабочее пространство для разбора кейсов (карта законов, схемы, дополнительные примеры): https://h7.cl/1fvEx ❤️ Поддержать проект: карта 4817 7600 7690 2190 (Сбербанк) Другие проекты: 🎧 Музыкальный проект BPM 174 — @174bpm_ru 🪑 Умная мебель — umnye-stoly.ru Поддержите канал: лайк, короткий комментарий, репост тем, кто сталкивался с мошенническими операциями и спорит с банками, и подписка на Skillbit.